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As criptomoedas continuam a ganhar popularidade como classe de ativos, com cada vez mais australianos comprando essas moedas virtuais a cada ano. Uma estatística da corretora de criptomoedas Independent Reserve confirmou que, até o momento, em 2025, 31% dos adultos australianos possuem ou possuíam criptomoedas, um aumento de 3% em relação a 2024. Por esse motivo, publicamos um guia para advogados sobre o uso de criptomoedas em acordos de propriedade.
À medida que o número de indivíduos que compram criptomoedas aumenta, o número de casos de direito de família envolvendo criptomoedas também aumenta.
Assim como todas as propriedades em questões de direito de família, as criptomoedas se enquadram na Lei de Direito de Família de 1975. Embora a lei não faça referência direta às criptomoedas, elas geralmente são tratadas como propriedade e estão sujeitas à divisão como qualquer outro ativo financeiro.
Os fundamentos da criptomoeda
Embora haja um aumento no número de australianos que compram criptomoedas, ainda há muitos elementos das criptomoedas e da infraestrutura que as acompanha que são mal compreendidos, mesmo por aqueles que as compram.
É importante entender que a maioria das criptomoedas é pseudônima, com exceção de alguns tokens completamente anônimos. Isso significa que as transações não estão vinculadas ao nome de um indivíduo, mas sim a um endereço de carteira que pertence ou é controlado por ele. Isso significa que as transações não podem ser vinculadas a indivíduos específicos sem saber quais endereços de carteira eles controlam.
Um endereço de carteira é uma sequência aleatória de números e letras usada para receber e armazenar criptomoedas, e seu formato varia dependendo da criptomoeda para a qual é gerado. Ele fornece a quantidade certa de informações para garantir que os fundos sejam enviados para o lugar certo, sem revelar nenhuma informação pessoal, mantendo a natureza pseudônima das criptomoedas.
Outro ponto crucial a ser compreendido é o Blockchain, o registro público de todas as transações de criptomoedas que sustenta a funcionalidade das criptomoedas. É importante entender, no entanto, que o Blockchain não permite buscas por nome ou informações pessoais. Sim, você pode pesquisar endereços de carteira para ver transações anteriores enviadas ou recebidas, mas não há como pesquisar o nome de uma pessoa e identificar seus ativos em criptomoedas.
O fluxo de fundos criptográficos
A compra e venda de criptomoedas ocorre predominantemente em corretoras de criptomoedas como CoinSpot ou Binance. Uma corretora é um mercado digital para criptomoedas, onde moedas fiduciárias, como o dólar australiano, podem ser usadas para comprar e vender criptomoedas como Bitcoin ou Ethereum. As corretoras também costumam permitir que os usuários comprem e vendam entre criptomoedas, como usar Bitcoin para comprar Ethereum.
O usuário normalmente deposita dinheiro do seu banco na conta da corretora, onde pode ser usado para comprar criptomoedas. As criptomoedas serão então mantidas nos endereços de carteira da corretora em nome do usuário.
No entanto, muitos usuários preferem manter suas criptomoedas em suas próprias carteiras e transferem seus ativos da corretora para uma carteira de hardware como a Ledger. Carteiras de hardware são carteiras autocustodiais projetadas para fornecer armazenamento seguro para criptomoedas, usando chaves privadas offline para acesso seguro à criptomoeda. Carteiras autocustodiais significam que apenas o usuário tem controle dos ativos, ao contrário de quando as criptomoedas são armazenadas em uma corretora, a corretora está tecnicamente em posse das criptomoedas em nome do indivíduo. Assim como os fundos que alguém mantém em sua conta bancária, tecnicamente, o banco está em posse dos fundos do indivíduo.
Assim que alguém estiver pronto para vender seus ativos, precisará enviar a criptomoeda para uma conta na corretora, onde poderá ser vendida por moeda fiduciária, que poderá ser sacada da corretora para a conta bancária do usuário. Abaixo, apresentamos uma visualização simples de alguém enviando dólares australianos de sua conta no Commonwealth Bank para a corretora de criptomoedas CoinSpot. Na CoinSpot, o indivíduo compra Ethereum (ETH) e, em seguida, envia o ETH para sua carteira Ledger (sua carteira privada). A partir daí, o usuário decide que é hora de vender a criptomoeda ou, por qualquer motivo, decide armazenar os ativos em sua conta na Binance e enviar o ETH para a corretora de criptomoedas Binance.
Observando um exemplo prático do fluxo de fundos em um software de análise e rastreamento de criptomoedas (discutiremos o software de rastreamento com mais detalhes posteriormente), podemos ver como analisaríamos transações para visualizar a movimentação de fundos no Blockchain.
Isso significa que os ativos de criptomoedas de um indivíduo podem ser difíceis de localizar, pois ele pode manter fundos em vários lugares e ter várias contas de câmbio, carteiras de software ou hardware diferentes.
Onde começar
Muitas vezes, pode ser difícil identificar por onde começar quando se trata de investigar criptomoedas, pois há muitas incógnitas. Muitas vezes, o primeiro passo nesses casos é pedir à outra parte que divulgue todos os seus ativos em criptomoedas e o histórico de transações relevantes. Lei da Família de 1975 exige que ambas as partes forneçam divulgação completa e franca de todos os seus ativos (incluindo criptomoedas) durante os processos de direito de família.
No entanto, em nossa experiência, raramente são fornecidos registros completos. Se você confiar na honestidade da outra parte, poderá deixar de encontrar ativos ocultos. É comum que as partes aleguem que não possuem mais a propriedade desses ativos ou que perderam o acesso a eles. A análise dos registros relevantes é uma parte importante para verificar ou refutar essas alegações.
Identificando contas de exchanges de criptomoedas
Se alguém deseja comprar criptomoedas, geralmente precisa usar uma corretora de criptomoedas. Ao contrário dos endereços de carteira, as contas de corretora geralmente são registradas em nome de um indivíduo, e as corretoras exigem identificação como parte de sua identidade. Conheça seu cliente (KYC) Requisitos. Antes que uma exchange permita que um cidadão australiano abra uma conta para começar a comprar ou vender criptomoedas, o usuário será forçado a verificar sua identidade. Isso provavelmente incluirá o fornecimento de documentos de identidade e possivelmente até mesmo uma selfie ou preenchimento de dados biométricos.
Se a outra parte não divulgou as criptomoedas que possui, ou você suspeita que ela não foi totalmente transparente, pode ser necessário verificar você mesmo qual criptomoeda foi comprada.
O primeiro passo que recomendamos é uma avaliação dos extratos bancários da outra parte para determinar se os fundos foram enviados a uma bolsa para comprar criptomoedas.
Ao analisar um extrato bancário, é importante verificar se há transações de saque consistentes para diferentes empresas. A partir daí, você pode verificar se a empresa ou entidade é uma exchange e, então, concluir que os fundos foram transferidos com a intenção de comprar criptomoedas.
Criptomoedas podem ser uma ferramenta de liquidação segura e eficiente — se tratadas como qualquer outro ativo, com controles claros. Identifique as carteiras, concorde com a data de avaliação e a moeda (geralmente uma stablecoin) e exija uma transferência auditável por meio de uma corretora ou custódia confiável. Incorpore direitos de preservação de evidências e rastreamento para que, se os fundos desaparecerem, possamos seguir o rastro na cadeia e agir rapidamente.
Dan Halpin, CEO, Cybertrace
É importante observar que as transações bancárias nem sempre listam o nome da corretora para a qual os fundos foram enviados. Por exemplo, se você identificar transferências consistentes para a empresa "Investbybit Pty Ltd", estará, na verdade, confirmando que os fundos foram enviados para a Binance Austrália, e que essa pessoa provavelmente comprou criptomoedas.
Uma vez identificada uma exchange, o próximo passo é intimar os registros da exchange para obter o histórico de compras, transações e ativos atuais do indivíduo. Os extratos da conta da exchange são o início do rastro de ativos de criptomoedas.
Crypto Extratos de Conta de Câmbio e Exportações
Pode ser difícil saber quais informações solicitar à bolsa quando você não viu os registros fornecidos antes.
Abaixo está uma lista das categorias dentro de um CoinSpot Declaração de fim de ano fiscal que pode ser intimada e avaliada para determinar se a criptomoeda foi comprada e posteriormente transacionada para um endereço de carteira desconhecido.
- Resumo do saldo – Valor atualmente mantido na conta de câmbio em moeda fiduciária ou criptomoeda.
- Resumo de taxas – A quantidade de moeda fiduciária gasta em taxas de compra e venda.
- Histórico de transações – Um histórico de compras e vendas, destacando qual moeda fiduciária foi usada e qual criptomoeda foi comprada.
- Histórico de depósitos – Um histórico de depósitos em moeda fiduciária na conta de câmbio.
- Histórico de retiradas – Um histórico de retiradas de moeda fiduciária da conta de câmbio.
- Enviar histórico de transações – Um histórico de transações de criptomoedas enviadas para endereços de carteiras externas.
- Receber histórico de transações – Um histórico de transações de criptomoedas recebidas na conta de câmbio de endereços de carteiras externas.
Se você não tiver certeza do que solicitar de uma bolsa, Cybertrace recomenda que você comece solicitando uma exportação completa da conta, pois ela deve incluir todas as informações relevantes. Cybertrace pode filtrar as informações desnecessárias ou indicar a direção certa para obter as informações necessárias.
Acima, um exemplo de exportação de envio e recebimento da CoinSpot. Esta exportação específica inclui todas as informações necessárias para conduzir a Análise Forense e o Rastreamento de Blockchain, incluindo a data da transação, o endereço da carteira, o ID da transação em blockchain (Txid), o ativo enviado, o valor enviado e a taxa da transação.
Infelizmente, nem todas as bolsas fornecem registros tão claros e, portanto, pode ser desafiador avaliar e determinar como proceder.
Quando se trata de Txids, pode haver alguma confusão, já que exchanges como a Kraken atribuem um Txid específico ao seu sistema interno que não pode ser pesquisado em uma blockchain. Uma identificação importante disso é uma sequência de números separados por traços, como mostrado abaixo:
LTDGQS-YGNDF-RWAPMZ
Para conduzir uma investigação, serão necessários IDs de transação de blockchain adequados, conforme visto abaixo:
5fcaef08bafe1beb3dbf0365d88842052e6ebac79b4f1c97c4a692f38b1b3903
Se você pesquisar esse ID de transação no explorador de blockchain de código aberto, oklink.com, você verá que 50,000 USDT foram enviados de um endereço de carteira para outro, como visto abaixo.
Se você não tiver certeza se o ID de uma transação é o da blockchain correta, pode ser necessário consultar vários exploradores diferentes para confirmar a criptomoeda e a blockchain envolvidas na transação. Alguns outros exploradores comumente usados são etherscan.io, usado para Ethereum e outras criptomoedas baseadas em Ethereum e www.blockchain.com, que pode ser usado para analisar transações de Bitcoin.
Por que os registros de troca de criptomoedas podem mudar todo o caso
Os registros da conta de câmbio da outra parte mostram informações importantes, como o valor em moeda fiduciária depositado na conta e o que foi feito com a moeda fiduciária a partir daí. Diversas ações podem ter ocorrido na conta, incluindo a compra e a venda de criptomoedas ou o envio de criptomoedas da conta para outro endereço de carteira.
Embora haja muitas informações nessas exportações, os registros da outra parte enviando criptomoedas para endereços de carteiras externas são, sem dúvida, os mais importantes quando se trata desses casos.
Os registros de contas de exchanges podem não mostrar nenhuma criptomoeda atualmente mantida na exchange, mas os fundos podem ter sido transferidos para uma carteira externa controlada pelo indivíduo, para uma carteira de hardware ou para uma conta em outra exchange. O rastreamento de criptomoedas pode ser usado para determinar para onde os fundos foram depois de saírem da exchange e para identificar outros endereços de carteira ou contas de exchanges conectadas que possam pertencer ao indivíduo.
O rastreamento de criptomoedas pode ser um processo complexo; embora os registros de blockchain estejam disponíveis publicamente, eles podem ser difíceis de interpretar. Investigadores e autoridades policiais usam softwares de rastreamento especializados, como o Chainalysis, para identificar endereços de carteiras de corretoras, conexões entre carteiras e analisar o fluxo de fundos.
Software de rastreamento de criptomoedas
Como mencionado anteriormente, exploradores de blockchain de código aberto como o oklink.com podem ser uma ferramenta valiosa para analisar transações de criptomoedas e podem fornecer insights úteis.
A imagem abaixo de oklink.com, mostra os fundos que vão do endereço da carteira de câmbio rotulado HTX.DepósitoERetirada_1, para outro endereço de carteira sem nome. Este registro mostra um usuário enviando fundos de seu endereço de carteira da exchange HTX para outro endereço de carteira sem exchange.
No entanto, quando olhamos para essa mesma transação no Chainalysis Cryptocurrency Tracing Software, podemos ver que os fundos estão, na verdade, indo para outro endereço de carteira de câmbio na exchange Deriv.
A chave para um rastreamento preciso de criptomoedas são os dados de atribuição, registros de quais endereços de carteira estão associados a quais exchanges ou outras plataformas relacionadas a criptomoedas. Como podemos ver acima, o oklink.com possui alguns dados de atribuição e identificou corretamente o endereço da carteira da exchange HTX. No entanto, os registros públicos estão longe de estar completos, e o endereço da carteira da exchange Deriv não foi identificado.
Sem informações precisas, pode ser fácil perder as carteiras da corretora ou rastrear fundos de uma corretora para outra que não esteja relacionada a uma investigação. Em questões de direito de família, isso pode significar a perda de contas na corretora ou a identificação incorreta de registros não relacionados ao caso.
Como Cybertrace Pode ajudar com Criptomoedas em Liquidações de Propriedades
Criptomoedas podem ser extremamente complexas e confusas. Analisar registros e tirar conclusões precisas exige muito tempo, conhecimento especializado e software especializado.
Como a primeira empresa na Austrália a fornecer rastreamento de criptomoedas ao público, Cybertrace é um dos principais especialistas em rastreamento de criptomoeda e fornece relatórios de investigação para questões jurídicas criminais e civis na Austrália e no exterior. Cybertrace tem ampla experiência na preparação de relatórios, recomendações e análises forenses de blockchain e rastreamento de criptografia opiniões de especialistas para casos de Direito de Família. Ao contrário de um contador forense com conhecimento em criptomoedas, nossa equipe é formada por investigadores e possui uma capacidade única de encontrar ativos ocultos.
Em um caso recente, a outra parte divulgou uma participação em Bitcoin avaliada em cerca de US$ 4 milhões no mercado atual. Por meio da investigação de criptomoedas da nossa equipe, foram descobertos mais US$ 3 milhões em criptomoedas.
No mundo dos golpes, as pessoas abusam da natureza pseudônima das criptomoedas para garantir que não sejam responsabilizadas por transações de fundos que obtiveram de forma fraudulenta. Da mesma forma, na área do Direito de Família, os indivíduos podem ocultar criptomoedas, pois geralmente não há informações pessoais que permitam identificar para quem enviaram os fundos.
Ao longo dos anos, nossa equipe tem fornecido conhecimento, suporte e serviços a profissionais do direito que precisam de assistência em casos envolvendo criptomoedas. Continuamos dedicados a fornecer o máximo de conhecimento e expertise possível, para continuar a ampliar a compreensão e as capacidades dos especialistas em direito de família. Esperamos que nosso guia para advogados sobre o uso de criptomoedas em acordos de bens tenha ajudado você. Sinta-se à vontade para entrar em contato conosco ou deixar um comentário nesta publicação caso precise de mais informações.
