O que é um golpe secundário e como evitá-lo?

Personificando autoridades

Um golpe secundário ocorre quando a vítima de um golpe é alvo novamente de um golpe secundário ou de acompanhamento.

Um dos tipos mais comuns de golpes secundários que vemos é quando uma vítima de um golpe é contatada por um golpista que se faz passar por autoridades, um órgão governamental, uma companhia de seguros, um investigador ou um advogado.

O segundo golpista pode dizer algo como: “Estamos investigando esse grupo criminoso de golpistas há algum tempo e recentemente prendemos mais de 15 pessoas que estavam envolvidas no crime. [inicial] fraudar".

Construindo confiança

A partir daqui, o segundo golpista provavelmente continuará a se comunicar com a vítima por algum tempo para construir confiança e credibilidade. Eventualmente, o segundo golpista pode dizer algo como: “podemos encaminhá-lo para uma seguradora que poderá recuperar todo o seu dinheiro.”

Agora, você provavelmente estará se comunicando com alguém da (falsa) 'companhia de seguros' e essa pessoa dirá que pode recuperar seu dinheiro, mas exige apenas um pequeno pagamento adicional para poder registrar a reclamação. Eles provavelmente pedirão uma quantia entre US$ 1,000 e US$ 5,000.

O 'rasgo duplo'

Mas é claro, você adivinhou, não há sinistro! Seu dinheiro (a franquia de seguro aparentemente exigida) provavelmente irá para os bolsos dos mesmos golpistas que executaram o golpe inicial.

Em uma publicação de perguntas e respostas do Barefoot Investor, Scott Pape refere-se a esse tipo de golpe como “rasgo duplo”. Nesta publicação, a vítima pergunta sobre a TradeMote, uma corretora offshore de criptomoedas. A vítima foi então contactada por alguém que avisou que poderia receber o seu dinheiro de volta, para um investimento de US$ 10,000 a US$ 20,000.

Visando as vítimas

Os golpes secundários são particularmente brutais, pois a vítima do golpe inicial provavelmente acabou de perder as economias de sua vida ou o fundo de aposentadoria. Os golpistas sabem que a pessoa está desesperada para recuperar parte de seus fundos e, essencialmente, alguém que foi enganado uma vez é um cliente pré-qualificado do golpista!

Recentemente, encontramos vários golpes secundários. Um deles foi muito convincente e se fez passar pelo Diretor do Grupo Anticrime Cibernético das Filipinas. Os golpistas se comunicaram com nosso cliente por e-mail e o endereço de e-mail usado era quase exato do do Diretor legítimo. Não podemos enfatizar o suficiente que, mesmo quando tudo parece real, pode ser mais uma fraude.

Como evitar um golpe secundário

Se você foi vítima de um golpe, evite ser vítima de um golpe secundário, validando de forma independente todas as credenciais disponíveis para a empresa ou pessoa que está entrando em contato com você. Faça sua própria pesquisa e não confie nas informações fornecidas a você. Também recomendamos seguir estas etapas para todos os provedores de serviços on-line ou por telefone, especialmente quando o contato não foi solicitado.

Recomendamos fortemente que você solicite um orçamento ao prestador de serviços e verifique de forma independente todas as informações fornecidas no orçamento. Se o provedor de serviços não emitir um orçamento formal por escrito, agora é a hora de interromper toda a comunicação com ele.

Verificando nomes e números comerciais

Como exemplo de verificação de informações de cotação, vamos dar uma olhada em nossa empresa: Cybertrace. Você pode verificar essas informações de forma independente por meio do Australian Business Registry (ABR). Ferramenta de pesquisa ABN, que é uma fonte governamental e usa o gov.au extensão de domínio.

Para prestadores de serviços australianos, compare o nome da empresa e o número comercial australiano (ABN) com as informações listadas no registro ABR. Se a empresa for de fora da Austrália, este é um possível sinal de alerta, portanto, são necessárias mais verificações independentes. Se a empresa for de uma das jurisdições conhecidas de lavagem de dinheiro abaixo, interrompa todas as comunicações, pois isso é quase certamente uma fraude:

Andorra, Bahamas, Belize, Bermudas, Ilhas Virgens Britânicas, Ilhas Cayman, Ilhas do Canal, Ilhas Cook, Ilha de Jersey, Hong Kong, Ilha de Man, Maurício, Lichtenstein, Mônaco, Panamá, São Cristóvão e Névis.

Para obter mais informações sobre jurisdições de lavagem de dinheiro e paraísos fiscais, clique aqui para ler o artigo da Investopedia publicado por Julia Kagan.

A nossa inteligência indica que sindicatos criminosos de Israel, Chipre, Malta, Estónia e Bulgária têm como alvo activo os australianos, por isso seja extremamente cauteloso com empresas e indivíduos destes países.

Credenciamento e licenças

Se você recebeu uma cotação, compare as informações da empresa registradas na cotação com as informações registradas no site da empresa; incluindo quaisquer números de licença da indústria. No nosso caso, você pode comparar o nome da nossa empresa e o ABN com o nosso registro de licença NSW CAPI por meio do Site do governo de NSW.

Uma cópia da nossa Licença Mestre de Investigações emitida pela Força Policial de NSW está disponível em nossa página de acreditações. No entanto, tenha cuidado com qualquer informação fornecida nos sites das empresas. A fonte mais confiável é um site governamental confiável, mas é crucial que você confirme que se trata de um site governamental genuíno.

Dados bancários

Novamente, ao revisar a cotação você poderá localizar os dados bancários da empresa. Certifique-se de que os detalhes da conta bancária da empresa correspondam exatamente aos registros de licenciamento e ABR da empresa, pois os golpistas geralmente se fazem passar por empresas legítimas. Se a conta bancária for de um banco estrangeiro, isso é um sinal de alerta, pois é difícil de verificar.

Para contas bancárias australianas, entre em contato com o banco listado na cotação e peça para verificar os detalhes da conta bancária. Uma verdadeira conta bancária empresarial já foi verificada pelo banco quando foi aberta pela primeira vez. Os bancos verificam as contas comerciais cruzando os detalhes da empresa e os diretores da empresa.

Conforme indicado em recente Artigo de notícias da ABC, os bancos nem sempre prestam atenção aos nomes dos clientes destinatários das transferências bancárias. Isso significa que os golpistas podem copiar fraudulentamente o nome de uma empresa legítima e adicioná-lo aos detalhes de suas próprias contas bancárias. Por isso é muito importante verificar se o nome e o número da conta bancária são realmente da empresa indicada.

Ajuda! eu já tive

Se você foi vítima de um golpe ou se leu este artigo tarde demais e já foi vítima de um golpe secundário, entre em contato connosco para discutir como podemos ajudar. Nossos investigadores e analistas são especialistas na identificação de fraudes. Fale conosco sobre como verificar um provedor de serviços para reduzir o risco de ser enganado.