Tecnologia Blockchain é uma infraestrutura digital que foi projetada para facilitar a transferência de dinheiro digital. Embora existam várias versões do blockchain, a maioria dos blockchains são descentralizados e sem permissão (como Bitcoin – BTC), o que significa que a tecnologia é aberta gratuitamente a todos (código aberto) sem autoridade de supervisão. Blockchains utilizam Tecnologia de contabilidade distribuída (DLT) onde as transações são registradas e protegidas por uma assinatura criptográfica perpétua conhecida como hash. Isso, por sua vez, protege a moeda contra crimes dependentes e habilitados para criptografia, tanto no nível do usuário pessoal quanto no nível da troca de criptomoedas.
Cada bloco da blockchain registra diversas transações e cada vez que ocorre uma nova transação, um novo registro é registrado no bloco. O registro é adicionado ao DLT de cada participante, o que é permanente e praticamente impossível de falsificar ou alterar. Como a maioria das blockchains são de código aberto, todos os participantes da blockchain podem verificar de forma independente a legitimidade das transações.
A maioria dos blockchains são descentralizados e operam em uma rede ponto a ponto. A rede descentralizada é onde a rede opera sem uma autoridade central, administrador ou servidor. O blockchain é projetado em torno de um ambiente de comunicação de rede peer-to-peer (P2P) que consiste em um grupo de dispositivos, também chamados de nós. Cada nó é um ponto individual que, por sua vez, se comunica e armazena ou compartilha dados coletivamente com os outros nós da rede. A rede P2P é a base da tecnologia blockchain, onde os registros contábeis (DLT) são compartilhados com todos os outros nós do blockchain para criar múltiplas cópias de transações e evitar falsificações.
Teoricamente, a estrutura dos blockchains descentralizados é uma série de nós interconectados, mas independentes. Ao contrário da rede ponto a ponto descentralizada (P2P), a rede ponto a ponto centralizada contém um servidor central que direciona o tráfego para nós selecionados na rede. Neste sentido, o servidor centralizado facilita a comunicação entre pares o que por sua vez proporciona maior anonimato entre os utilizadores. Uma criptomoeda é um ativo digital ou virtual cuja integridade é preservada pela criptografia, o que significa que é quase impossível falsificar ou gastar duas vezes. A criptografia é como a criptografia, onde o texto comum é ofuscado em texto cifrado e retornado ao chegar. A maioria das criptomoedas opera num modelo descentralizado, peer-to-peer, e é transferida através de tecnologias blockchain. No entanto, algumas criptomoedas são permissão e centralizados, o que significa que são total ou parcialmente controlados por usuários ou administradores autorizados. O método real de centralização da criptomoeda ou blockchain varia de acordo com o tipo de criptomoeda. Uma característica fundamental de todas as criptomoedas é que elas geralmente são livres de propriedade e controle do governo ou da autoridade central. Stablecoins são um tipo de criptomoeda cujo valor está vinculado a um ativo externo, mais notavelmente uma moeda fiduciária, como o dólar americano ou o ouro. Isto atua para estabilizar o preço da criptomoeda para reduzir a volatilidade das flutuações do mercado.
Trocas de criptomoeda variam muito nos produtos e serviços que oferecem, bem como na forma como operam. No entanto, de modo geral, uma troca de criptomoedas é uma plataforma virtual que atua como um canal entre o comprador e o vendedor, onde as criptomoedas podem ser trocadas por outros ativos, como outros tipos de criptomoedas, moedas fiduciárias (moedas apoiadas pelo governo) e metais preciosos, como ouro. Muitas das principais bolsas oferecem carteiras integradas onde os clientes podem armazenar suas criptomoedas em uma carteira de propriedade da bolsa. Uma carteira criptografada é uma ferramenta que permite comprar, vender, armazenar e gastar seus fundos de criptomoeda. As carteiras atuam como uma salvaguarda das chaves privadas dos fundos armazenados em uma blockchain. Como a criptomoeda é registrada e armazenada no blockchain, é necessária uma prova de propriedade antes de poder usá-la. É aqui que as carteiras entram em ação, pois armazenam as chaves privadas digitais que comprovam a propriedade da criptomoeda. No entanto, ter uma carteira integrada nem sempre é o ideal, pois o cliente está suscetível a que a exchange seja hackeada. Algumas trocas como Binance suporta vendas peer-to-peer o que significa que a criptomoeda é negociada diretamente entre o comprador e o vendedor. Nesse caso, a exchange apenas facilita a conexão entre as partes e não está diretamente envolvida na transação.
Existem vários tipos de carteiras, cada uma oferecendo diferentes níveis de segurança, e algumas são aplicáveis apenas a determinados tipos de criptomoedas. Os tipos de carteira comuns incluem hardware, desktop, online, baseada em aplicativos móveis e papel. Existem também subcategorias de carteiras, incluindo carteiras de armazenamento quente e frio de bitcoin. Carteiras quentes e frias significam se a carteira está conectada à Internet (quente) ou completamente offline (fria). Como será visto mais adiante, as estruturas das criptomoedas e das bolsas apresentam diferentes desafios para o combate à lavagem de dinheiro e à identificação de produtos do crime.
A mineração de criptomoedas é o processo de resolução de cálculos criptográficos para transações blockchain. Os mineradores recebem recompensas, geralmente, na forma da moeda que estão minerando. Os mineiros utilizam processos digitais para realizar os processos criptográficos e os resultados são adicionados ao livro-razão como novas transações. O processo de mineração requer enormes quantidades de produção computacional que, por sua vez, requer um grande fornecimento de eletricidade.
Estima-se que a partir de janeiro de 2023, https://explodingtopics.com/blog/number-of-cryptocurrenciesexistem mais de 20,000 criptomoedas em circulação. Outros sites listam o número em 9,756. No entanto, existem apenas alguns que proporcionam retornos de investimento significativos, sendo que muitos têm volume de negociação limitado ou inexistente. As moedas de alto desempenho incluem o chamado carro-chefe das criptomoedas, Bitcoin, junto com Ripple, Ether, Monero, Litecoin e Tether. Essas criptomoedas foram desenvolvidas para possibilitar diferentes capacidades e não foram criadas para serem investimentos; o investimento e o valor vieram mais tarde. Isto é importante porque existem milhares de criptomoedas que foram criadas com o único propósito de fraudes, golpes e investimentos especulativos.
Uma criptomoeda legítima é aquela que não é falsa, não foi criada apenas para investimentos altamente especulativos, é de marca conhecida e representa uma participação de mercado significativa. Bitcoin (BTC) foi a primeira criptomoeda e é uma rede ponto a ponto de código aberto. Foi lançado pela primeira vez para investidores em 2008 e apesar de ser a criptomoeda mais popular e valiosa, problemas foram posteriormente identificados com o blockchain. Isso incluía transações lentas, um número limitado de usuários consecutivos e altos requisitos computacionais para mineração. Conseqüentemente, isso causa alto consumo de energia e, em última análise, maiores despesas por transação. À medida que o Bitcoin continua sua expansão global, uma série de produtos relacionados ao Bitcoin seguiram seu exemplo. De acordo com o site global de dados de negócios statista.com, existem aproximadamente 14,000 caixas eletrônicos Bitcoin em todo o mundo em 2021.
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Criptomoedas menos legítimas e provavelmente fraudulentas compartilham muitos recursos comuns, incluindo sites falsos, pontos de troca falsos, aplicativos móveis falsos e celebridades que usam mídias sociais para endossar a criptomoeda. Os golpes de criptomoeda geralmente envolvem esquemas de bombeamento e despejo ou esquemas Ponzi e geralmente são investimentos altamente especulativos.
Desde a sua criação, a criptomoeda tem sido usada para facilitar o crime. Alguns pesquisadores argumentam que a criptomoeda foi criada principalmente para facilitar o crime (principalmente o crime habilitado pela criptografia). Como mencionado anteriormente, o arquiteto da primeira criptomoeda (Bitcoin) fez de tudo para proteger os usuários do blockchain contra fraudes e hackers. No entanto, não há informações que sugiram que Nakamoto não tenha procurado viabilizar o crime através da criação do Bitcoin, apenas para proteger seus usuários. Existem duas categorias gerais de crimes com criptomoedas: habilitado para criptografia e dependente de criptografia. O crime habilitado para criptografia ocorre quando o infrator usa criptomoeda para cometer um crime tradicional, como fraude, e lava os rendimentos por meio do blockchain. Isto se opõe ao crime dependente de criptografia, onde a criptomoeda é o alvo específico ou desempenha uma função essencial no crime.
A fraude de criptomoeda geralmente pode ser categorizada em quatro categorias principais de criptografia habilitada, incluindo oferta inicial de moeda (ICO) falsa, esquemas Ponzi, esquemas de bomba e despejo e roubo de criptomoeda. Esses tipos de fraude não são exclusivos das criptomoedas e fazem parte das categorias tradicionais de fraude. Eles são, portanto, categorizados como “habilitados para criptografia”. Categorias comuns de crimes dependentes de criptomoeda incluem aqueles que envolvem comerciantes de criptomoedas falsos, trocas falsas de criptomoedas, ransomware e marketing de afiliados. No entanto, como será visto abaixo, descobrimos que os crimes criptográficos frequentemente envolvem aspectos habilitados e dependentes de criptografia. A fraude com criptomoedas, por exemplo, costuma usar criptomoedas para lavar dinheiro. Como afirmam o Tesouro e o Ministério do Interior do Reino Unido,
[as criptomoedas] desempenham um papel vital na lavagem dos rendimentos do crime ciberdependente, facilitando diretamente os fluxos financeiros dos cibercriminosos.
Embora a criptomoeda possa ser vista como uma alternativa financeira negativa e controversa, o seu conceito original foi revolucionário no sentido de que devolveu o poder ao povo em muitos aspectos. Não somos mais escravos das moedas fiduciárias (apoiadas/de propriedade do governo) e das taxas de juros ridículas impostas à população pelos bancos. Qualquer pessoa com acesso à Internet e um PC pode tornar-se parte da infraestrutura global de criptomoedas. Em vez de governos e bancos manterem os livros-razão de transações financeiras, todos que operavam um nó blockchain também tinham uma cópia do livro-razão que não podia ser falsificada. Isto foi a transparência financeira no seu melhor e proporcionou a liberdade financeira ou o controlo pessoal que muitos (não todos) procuravam. No entanto, como acontece com qualquer coisa boa, sempre há criminosos querendo tirar vantagem; e isso não foi diferente para as criptomoedas. Hoje em dia, a principal desvantagem das criptomoedas é a alta taxa de crime incluindo a facilitação da lavagem de dinheiro para crimes dependentes e habilitados para criptografia.
Felizmente, Cybertrace tem muitos anos de experiência em investigando crime de criptomoeda, incluindo rastreamento de transações por meio de vários blockchains. Caso precise de uma investigação de um ato criminoso ou de uma opinião especializada sobre crimes relacionados a criptomoedas, entre em contato com a equipe amigável em Cybertrace que irá guiá-lo através da terminologia e processos complicados.
Para saber mais sobre este tema, confira o capítulo completo publicado na Springer, Financial Technology and the Law (Capítulo 10) que foi escrito por nosso CEO, Dan Halpin, e pela professora Alana Maurushat da WSU. Esta postagem é um trecho modificado do capítulo.
https://link.springer.com/book/10.1007/978-3-030-88036-1#aboutBook
Tags: o que é criptomoeda, crime habilitado para criptografia, crime dependente de criptografia, bitcoin
O que é a tecnologia Blockchain? Para saber mais sobre a tecnologia blockchain, que é a espinha dorsal que impulsiona as criptomoedas. Confira nosso post que será publicado em breve.
